Whitebox Erfahrungen & Rezensionen 2023: Der Robo-Advisor im Test

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Geschrieben von Mr. Zen Invest (Über mich + LinkedIn + Twitter)

Mein Ziel bei ZenInvest ist es, die besten Robo-advisor-Testberichte zu liefern. Um dies zu unterstützen, generieren einige der Anbieter, die in den Rezensionen vorgestellt werden, eine Affiliate-Provision, die mir hilft, diese Website zu betreiben, was jedoch keinen Einfluss auf mein Urteil hat. Dies ist ausschließlich meine Meinung. Die auf Zen Invest zur Verfügung gestellten Informationen dienen nur zu Informationszwecken. Bitte lesen Sie den vollständigen Haftungsausschluss..

Gesamtbewertung meiner Whitebox Erfahrungen:
4/5
⭐⭐⭐⭐
‘Bestes Kunden-Onboarding‘

Letzte Aktualisierung: Dezember 2022

In diesem Blog-Beitrag werde ich die Investment-Plattform und den Robo-advisor Whitebox überprüfen.

Von außen betrachtet bietet Whitebox einen frischen Look. Die Plattform legt viel Wert auf das Benutzererlebnis und den Onboarding-Prozess – aber wie schneiden die Anlageoptionen dieses deutschen Robo-Advisors ab?

Ich werde dich in diesem Whitebox erfahrungen Schritt für Schritt durch alles führen.

Wie ich es bei allen meinen Rezensionen mache, zeige ich dir in dieser Whitebox-Review alle Schritte zur Eröffnung eines Kontos und nenne einige meiner persönlichen Vor- und Nachteile der Plattform. Öffne die Homepage selbst und folge bei Bedarf meiner untenstehenden Anleitung.

Lies dir auf jeden Fall die FAQ am Ende dieses Testberichts durch. Dort werden die wichtigsten Fragen detaillierter behandelt. Lass uns herausfinden, ob Whitebox das Richtige für dich ist.

🎁 Leser-Bonus: Wenn Sie bereit sind, Whitebox auszuprobieren, vergessen Sie nicht, diesen Link bei der Registrierung zu verwenden, um von den neuesten Werbeaktionen zu profitieren.

Whitebox Erfahrungen: Vor- und Nachteile

Whitebox ist eine großartige Option, um mit dem Investieren zu beginnen. Der Onboarding-Prozess und die Kontoeröffnung sind schnell und einfach. Außerdem kannst du schon ab 25 EUR mit dem Robo-advisor investieren.

Es gibt zwar keine englische Version für Expats, die Plattform ist jedoch leicht zu bedienen und der Kundenservice ist hervorragend. Für Anfänger ist Whitebox definitiv einen Blick wert.

Pros	Cons
Unkomplizierter Kontoeröffnungsprozess Lizenziert und reguliert in Deutschland Etablierte depotführende Partnerbank Günstige Kontoeröffnung und kostenlose Willkommensboni	Nicht in englischer Sprache

So eröffnet man ein Konto bei Whitebox

Begib dich zur Homepage unter Whitebox.eu, um loszulegen.

> Hier geht es zur Homepage

Klicke auf „Jetzt anlegen“, um zu beginnen:

Wähle als nächstes die Art des Kontos aus und klicke auf „Weiter“:

Investierst du für schlechte Zeiten oder vielleicht für deine Kinder? Triff deine Wahl …

Ziehe danach den Schieberegler, um auszuwählen, mit wie viel du zu Beginn investieren möchtest (muss nicht exakt sein):

Und wie viel pro Monat …

Weiter geht es mit deiner Risikotoleranz. Je höher das Rating, desto mehr Aktien wirst du in deinem Portfolio haben:

Basierend auf diesen Eingaben erhältst du eine 20-Jahres-Projektion, wie unten dargestellt. Du kannst diese Angaben ganz einfach ändern, indem du rechts auf das Feld klickst.

Experimentiere ein wenig und schau dir an, wie sich die verschiedenen Risikomodelle auf dein langfristiges Vermögen auswirken. Außerdem siehst du, was zusätzliche 20 EUR pro Monat bewirken, wenn du sie 20 Jahre lang investierst …

Okay, sehen wir uns als nächstes das erstellte Portfolio an.

Wenn du auf den Link „Portfolio“ klickst, siehst du ein hübsches Tortendiagramm, das die Aufteilung deiner Investitionen zeigt. Aktien, Anleihen, Cash – all das kann über einen Klick auf die Dropdown-Liste „Assetklassen“ genauer betrachtet werden:

Durch einen Klick auf „Produkte“ erhältst du weitere Angaben darüber, wie sich dein Portfolio genau zusammensetzt.

Hier gibt es keine Überraschungen und es werden durchweg kostengünstige ETFs verwendet. Über eine Google-Suche kannst du mehr über diese ETFs herausfinden, aber für die meisten von uns bietet die untenstehende Liste genügend Details.

Soweit ich das in diesem Test sehen kann, ist alles recht normal.

Als nächstes klickst du auf „Kosten“, um eine Aufschlüsselung der jährlichen Gesamtkosten zu sehen.

Wenn du zufrieden bist, klicke auf „Jetzt anlegen“, um weiterzumachen:

Jetzt kommen wir zum nächsten Schritt. Gib deine E-Mail-Adresse ein, um fortzufahren:

Danach musst du deine E-Mail-Adresse bestätigen:

Schaue in deinem Posteingang nach und klicke auf den Bestätigungslink:

Okay! E-Mail-Adresse bestätigt. Klicke auf „Weiter:

Weiter geht es mit deinen Finanzdaten.

Ziehe den Schieberegler, um dein monatliches Einkommen anzugeben:

Und tu das gleiche für deine Ausgaben …

Gib nun den Wert deines Vermögens (z. B. Ersparnisse, Immobilien) an.

Als nächstes kommen deine Verbindlichkeiten: Vielleicht hast du eine Hypothek oder sonstige Schulden.

Jetzt geben wir deinen Namen, das Geburtsdatum und zugehörige Angaben ein und klicken auf „Weiter“:

Gib deine Telefonnummer ein:

Gib anschließend deine Adresse ein:

Bist du verheiratet, alleinstehend oder etwas anderes? Triff deine Wahl:

Weiter geht es – jetzt über die Art deines Berufs. Verwende das Drop-Down-Menü und klicke auf „Weiter“:

Ein kurzer Check, ob du deine Steuern zahlst:

Hier folgen weitere Standard-Checks zur Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften („Know your Customer“):

Jetzt musst du angeben, wie viel du bereits über die verschiedenen Arten von Anlagen weißt, in die du investieren kannst, und wie häufig du sie in der Vergangenheit verwendet hast.

Sei ehrlich. Es gibt keine richtigen oder falschen Antworten:

Jetzt musst du dir die Haftungsausschlüsse für jede Anlageklasse durchlesen:

Okay. Fast geschafft.

Klicke auf das Symbol, um deinen PDF-Vertrag herunterzuladen, und speichere ihn an einem sicheren Ort.

Sieht alles gut aus? Klicke auf „Bestätigen und weiter“.

Nur ein paar Augenblicke …

Und weiter zum letzten Schritt – der Identitätsverifizierung. Am einfachsten lässt sich das über die Webcam erledigen. Der Vorgang dauert nicht mehr als ein paar Minuten.

Sobald du fertig bist, wird dein Konto aktiviert und du erhältst alle Details per E-Mail.

Gute Arbeit!

🎁 Leser-Bonus: Wenn du bereit bist, Whitebox auszuprobieren, vergiss nicht, diesen Link zu benutzen, wenn du dich registrierst, um 5000 EUR für 6 Monate komplett kostenlos verwalten zu lassen!

Das erste Einloggen

Sobald du dich eingeloggt hast, präsentiert sich dir das Dashboard in einem gewohnten Look.

Es ist schön, zu sehen, dass konstant eine gute Benutzererfahrung geboten wird – Hut ab, Whitebox 👊

Wähle einen deiner Portfoliobereiche aus, um mehr zu sehen:

Hier siehst du die Übersicht und die prognostizierte Wertentwicklung deines Portfolios, so wie auch bei der Registrierung.

Kommt dir das bekannt vor? Klicke auf „Portfolio“, um noch tiefere Einblicke zu erhalten:

Hier hast du die Übersicht deines Portfolios und kannst noch einen Schritt weiter gehen, indem du auf „Mehr Details“ klickst:

Es erscheint ein Fenster mit näheren Angaben zur Zusammensetzung deines Portfolios, das zeigt, welche Arten von Aktien du hast.

Du kannst auch über die Pfeile neben dem Tortendiagramm durch die Sektoren und Regionen blättern.

Sobald du fertig bist, klicke auf das X:

Klicke als nächstes auf „Depotbestand“. Dort kannst du alle Transaktionen einsehen, die stattgefunden haben:

Wenn du jetzt auf „Performance“ klickst, siehst du die Perfomance deiner Anlagen im Zeitverlauf.

Du kannst durch die verschiedenen Optionen und Charts blättern, indem du sie, wie unten gezeigt, aus der Drop-Down-Liste auswählst:

Um alle deine Dokumente (Transaktionen usw.) anzusehen, klicke in der Seitenleiste links einfach auf „Dokumente“. Dort kannst du die PDFs entweder einzeln oder zusammen herunterladen.

Einfach und effizient. Schön.

Geld auf das Konto einzahlen

Die Einzahlung erfolgt ganz einfach per Überweisung auf dein flatexDEGIRO-Referenzkonto, dessen Daten (z. B. IBAN) dir bei der Kontoeröffnung mitgeteilt werden.

Einzahlungen per Kreditkarte sind zwar nicht möglich, du kannst jedoch schon ab 50 EUR beginnen und monatliche Einzahlungen ab 25 EUR einstellen. Der Vorgang ist schnell und einfach.

Whitebox Strategien

Whitebox bietet eine Auswahl an verschiedenen Strategien, die Sie für Ihr Anlageportfolio wählen können.

Diese sind wie folgt:

• Whitebox Value
• Whitebox Value Green
• Whitebox Global
• Whitebox Global Green

Whitebox Value
Ein aktiv verwaltetes Portfolio von ETFs, die auf unterbewertete Unternehmen ausgerichtet sind. Die Mindestanlagesumme beträgt 5.000 EUR, die Verzinsung liegt bei 0,35 – 0,95 prozent p.a.

Whitebox Value Green
Die Value-Green-Strategie folgt dem gleichen Ansatz wie die Value-Strategie, jedoch unter Hinzunahme von ESG-Kriterien (Umwelt-, Sozial- und Governance-Faktoren) zur Erstellung des Portfolios. Die Anlagebeträge und Gebühren sind dieselben wie bei Value.

Whitebox Global
Ein passives Portfolio mit einer breiten Palette von ETFs, das sich an Neueinsteiger und Anfänger im Investmentbereich richtet. Die niedrige Mindesteinlage von 25 EUR für die Kontoeröffnung ist sehr attraktiv, um die Dinge auszuprobieren, es wird eine Pauschalgebühr von 0,35 Prozent pro Jahr erhoben.

Whitebox Global Green
Wie beim Value Green werden auch bei der “Green” Version des Whitebox Global ESG-Kriterien bei der Zusammenstellung des Portfolios berücksichtigt. Es gelten die gleichen Kontoeröffnungs- und Prozentgebühren.

Login und Sicherheit

Wie man es erwarten würde, setzt die Plattform durchgängig SSL-Verschlüsselung auf Branchenniveau ein. Außerdem steht eine Zwei-Faktor-Authentisierung zur Verfügung, um das Konto beim Einloggen zu schützen.

Es ist wichtig, zu beachten, dass Whitebox keine Bank, sondern ein Vermögensverwalter ist. Wie viele andere Robo-advisor auch, hat man sich zur Verwaltung der Anlagen mit einer Depotbank zusammengetan. In diesem Fall ist das die flatexDEGIRO Bank AG.

Aus Unternehmenssicht ist es beruhigend, zu wissen, dass Whitebox in Deutschland ansässig ist und von der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) reguliert wird:

Außerdem verfügt die Firma über besuchbare Büros in Freiburg im Breisgau.

Gebühren und Kosten

Whitebox bietet ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis, wenn man es mit traditionellen Methoden zum Aufbau und zur Verwaltung eines Investmentportfolios durch eine traditionelle Bank vergleicht, und ist gegenüber anderen in Deutschland ansässigen Robo-advisors ziemlich wettbewerbsfähig.

Die Gesamtgebühr für Portfolios unter 30.000 EUR beträgt 0,95 %. Bei steigendem Anlagebetrag sinkt die Gebühr. Hier ist die vollständige Aufschlüsselung:

	0.95% pa
≥ € 30,000	0.85% pa
≥ € 50,000	0.75% pa
≥ € 100,000	0.60% pa
≥ € 250,000	0.45% pa
≥ € 500,000	0.35% pa

Whitebox berechnet keine zusätzlichen Kontoführungs-, Depot- oder Rebalancing-Gebühren – die Transparenz hier ist erfrischend.

Whitebox Erfahrungen: Kundensupport

Bei meinen Tests war der Kundensupport sehr reaktionsschnell. Meine Anliegen wurden flott und effizient beantwortet und gelöst.

Der Support von Whitebox ist sehr zugänglich. Das Wiki und die FAQ sind äußerst umfangreich und die erste Anlaufstelle bei Fragen und Problemen. Viele Probleme von Kunden wurden dort bereits beantwortet und dokumentiert.

Die transparente Dokumentation und die Tatsache, dass die Kunden an erster Stelle stehen, sind erfrischend.

Man kann über mehrere Wege Kontakt mit Whitebox aufnehmen – nichts ist hinter einer generischen Support-E-Mail-Adresse versteckt. Es wird lokaler Telefonsupport mit Sitz in Deutschland, nicht im Ausland, angeboten, der bis 19 Uhr erreichbar ist.

Zusätzliche Whitebox Ressourcen

Whitebox verfügt über eine große Auswahl zusätzlicher Ressourcen und nützlicher Materialien zum Thema Investieren. Alles von Blog-Artikeln und Newslettern bis hin zu Magazinen – viel zum Durchlesen und Lernen, alles gut gestaltetet und leicht zugänglich.

Außerdem sind auf der ganzen Seite Whitepaper, Webinare und Zusatzmaterialien verlinkt, die du die im Austausch für deine E-Mail-Adresse ansehen kannst, um noch mehr Details zu erhalten.

Es ist schön zu sehen, dass ein Robo-advisor wie Whitebox in Inhalte investiert, um Neulinge und Investitionsanfänger aufzuklären und zu informieren.

Der einzige Nachteil hier ist, dass nur deutsche Inhalte verfügbar sind. Für Expats kann das daher ein wenig herausfordernd sein, aber vielleicht sollten wir uns auch einfach mehr bemühen, Deutsch zu lernen.

Facebook and Twitter. Whitebox ist auch in verschiedenen sozialen Medien aktiv und verfügt auf den Hauptkanälen wie LinkedIn, Facebook und Twitter über eine große Anhängerschaft.

Ist Whitebox Robo Advisor serios?

Whitebox Rezensionen aus dem Internet

Ich dachte, es wäre nützlich, hier einige Bewertungen von Selma Finance aus anderen Teilen des Internets zu veröffentlichen, damit Sie nicht nur meine Meinung sehen.

Auf Google haben sie insgesamt 6 Bewertungen. Die große Mehrheit davon ist sehr positiv.

Hier sind die Top 3 der am höchsten bewerteten Fünf-Sterne-Bewertungen von Whitebox:

“Als Angestellter bei Whitebox kann ich nur sagen: Super Team mit flacher Hierarchie, kompetentes Führungspersonal und starke Vision. Alle Angestellten werden auf der Mission mitgenommen – nämlich der Bereitstellung der digitalen Geldanlage auf höchster Qualität. Daher kann ich Whitebox mit bestem Gewissen empfehlen. “
– Fabian Rude

“Ich bin über einen Bekannten auf Whitebox aufmerksam geworden und nutze den digitalen Vermögensverwalter seit Anfang des Jahres. Gut finde ich den transparenten Ansatz, vor allem in der Antragsstrecke und Projektion. Der Kundenbereich ist übersichtlich und mobil einfach zu bedienen. Zuverlässige Aussagen über die Performance kann ich noch nicht machen, bisher bin ich aber mit knapp 6% (bei Risikoklasse 8 von 10) nach 5 Monaten zufrieden. Der passive und damit kostengünstige Ansatz passt zu meiner Strategie – ich fühle mich sehr gut aufgehoben.”
– M Janssen

“Bin mit Whitebox soweit zufrieden – bisher auf jeden Fall der beste Robo für mich. Keine Zockerei, keine übertriebenen Versprechungen, und trotzdem anständige Rendite. Super ist vor allem der Service, sowohl per Mail als auch per Telefon sind die Antworten schnell und kompetent. Macht einen guten Eindruck!” – Samu Hölzer

Whitebox in der Presse & CEO-Interviews

Hier finden Sie eine Auswahl von Artikeln in der Presse und Interviews mit dem CEO von Whitebox:

• Interview mit dem Whitebox-Robo-CEO
• WirtschaftsWoche – Die besten Robos für Sparpläne
• FONDSprofessionell – Robo Advisor knüpft Kooperation mit Online-Broker
• Der-Bank-Blog – Der Börsenboom geht an den traditionellen Banken vorbei

Hintergrundinformationen zu Whitebox

Whitebox wurde 2014 von Dr. Birte Rothkopf und Salome Preiswerk gegründet, wobei Salome Preiswerk derzeit als CEO von Whitebox tätig ist.

Seit der Gründung ist das Unternehmen auf 40 Mitarbeiter angewachsen und hat in Deutschland stark expandiert.

Allerdings hat das Unternehmen nicht öffentlich bekannt gegeben, wie viel Geld es verwaltet, so dass es schwierig ist, seine genaue Größe im Vergleich zur Konkurrenz einzuschätzen. Sie haben jedoch angegeben, dass es sich um viele Millionen handelt – z. B. xxx.000.000 EUR.

Der Hauptsitz befindet sich in Freiburg im Breisgau, BW Germany

Angebote und Deals für Leser

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In der Vergangenheit hat Whitebox auch noch andere Aktionen und Angebote gehabt, also halte dich über die News-Seite auf dem Laufenden.

Whitebox im Test: Lohnt sich der Robo Advisor?

Abschließende Gedanken

Ich bin ein großer Fan des unkomplizierten Onboarding-Prozesses bei Whitebox. Außerdem ist das Design sehr übersichtlich und „minimal“, aber gleichzeitig hat man alles, was man braucht. Sehr Zen.

Für alle, die nach einem lizenzierten und regulierten Vermögensverwalter mit Sitz in Deutschland suchen, ist Whitebox eine solide Wahl. Dank der Regulierung und dem Support durch eine solide Referenzbank im Hintergrund, bietet Whitebox einen großen Mehrwert für alle, die in Deutschland leben.

Whitebox nimmt dem Investieren die Komplexität und bietet einen einfachen und leicht verständlichen Überblick über den aktuellen und zukünftigen Stand deines Vermögens.

Hier gibt es keine ‘Blackbox’ – siehe selbst 🙂

Vielen Dank fürs Lesen! Ich hoffe, diese Erfahrungen zu Whitebox war hilfreich für dich!

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Whitebox erfahrungen FAQs